Cada vez que se acerca cualquier festividad o acontecimiento, los estafadores llaman a la puerta’. Action Fraud y la Oficina Nacional de Inteligencia sobre el Fraude (NFIB) publicaron cifras que muestran el alcance de las estafas durante las vacaciones, en las que se estafó a los compradores 15,3 millones de libras entre noviembre de 2021 y enero de 2022.

Los estafadores utilizan acontecimientos como las fiestas navideñas, la temporada de presentación de impuestos o el Black Friday para aprovecharse del miedo de la gente a perderse algo, de la excitación o de la urgencia. MetaCompliance ha esbozado algunas formas básicas para mantenerse a salvo estas fiestas y evitar que los estafadores estropeen la diversión.

Estafas navideñas y cómo le ponen en peligro

Los estafadores son muy versátiles. Sin embargo, algunas estafas concretas vuelven año tras año. He aquí algunas de las favoritas de los estafadores:

No existe el correo electrónico gratuito

Los estafadores se aprovechan del hecho de que a todo el mundo le gustan los regalos. Con la crisis del coste de la vida causando dificultades este año, es probable que los estafadores utilicen las ofertas de regalos para atraer a la gente a sus timos.

Cómo funciona: el estafador creará correos electrónicos o textos de phishing que ofrezcan regalos gratuitos o una tarjeta regalo. Los correos electrónicos típicos utilizarán palabras emocionantes y tentadoras, por ejemplo:

El mensaje pedirá al destinatario que haga clic en un enlace y añada sus datos de contacto y su dirección para recibir el regalo. Por desgracia, si se introducen esos datos de contacto, serán robados y utilizados para cometer un fraude de identidad.

Las redes sociales de pago le ponen en riesgo de robo de identidad

Las estafas de intercambio de regalos han encontrado la forma ideal de propagarse utilizando las redes sociales como Facebook. La estafa de la «hermana secreta» es un ejemplo. La estafa funciona como el típico fraude piramidal: los estafadores utilizan las publicaciones en las redes sociales para instar a los destinatarios a comprar una tarjeta regalo de 10 £ y, a continuación, enviársela a otro miembro de la cadena para recibir ellos mismos muchas más £ a cambio.

Cómo funciona: Estas estafas funcionan según el principio de que usted cosechará las recompensas si paga a cambio. Por lo general, las estafas le animarán a enviar dinero a un amigo y, al establecer el intercambio, usted facilita a los estafadores no sólo dinero en efectivo, sino también sus datos personales y los de su amigo. Las estafas piramidales típicas de las redes sociales utilizan esquemas piramidales de las redes sociales y van y vienen, por lo que es esencial estar atento a cualquier nueva variante sobre el tema.

Fraude «Pague a un amigo» de PayPal

Si necesita ayuda para pensar en un buen regalo, siempre puede recurrir al dinero en efectivo como obsequio. Enviar dinero a familiares o amigos nunca ha sido tan fácil como con la banca digital. Sin embargo, las fuerzas policiales del Reino Unido han publicado advertencias sobre una estafa de PayPal consistente en «pagar a un amigo» mediante correos electrónicos falsos de solicitud de dinero de PayPal.

Cómo funciona: PayPal dispone de una función por la que alguien puede enviar una solicitud de dinero por correo electrónico. A continuación, el destinatario puede pulsar el botón de solicitud del correo electrónico para iniciar el pago. Las variantes sobre este tema incluyen un falso correo electrónico de PayPal diciendo que un pago ha fallado y que «haga clic aquí para intentarlo de nuevo». En una época en la que es muy posible que envíe dinero como regalo, es importante que esté atento a estos correos electrónicos de phishing hábilmente compuestos.

Las entregas falsas abundan durante las vacaciones

Las entregas alcanzan su punto álgido en esta época del año y es posible que esté esperando la llegada de varios paquetes. Por desgracia, los estafadores aprovechan el caos de las entregas en la temporada navideña para cometer fraudes. Las estafas de entregas falsas tienden a aumentar rápidamente durante el periodo de vacaciones, con estafadores que buscan aprovecharse de personas ocupadas que pueden estar esperando regalos en el correo.

Cómo funciona: las estafas de entregas falsas utilizan mensajes de texto y correos electrónicos. El estafador creará un mensaje falso que parezca enviado por una empresa de mensajería de confianza como Royal Mail, UPS o similar. El mensaje suele contener detalles para fomentar la preocupación y la urgencia en el lector.

Por ejemplo, el mensaje incluirá instrucciones para hacer clic en un enlace para pagar una tasa de entrega inesperada antes de poder recibir el paquete. Si hace clic en el enlace, le llevará a un sitio web falso que solicitará (y luego robará) datos personales o financieros.

Aquí puede ver ejemplos de estafas de Royal Mail.

Las llamadas telefónicas pueden acabar en robo de identidad y financiero

Nunca subestime el uso que hacen los ciberdelincuentes de todos los medios para estafar. Las estafas telefónicas siguen causando disgustos a muchos. En 2021, se denunciaron 4.623 casos de fraude bancario telefónico. Durante las temporadas altas, como las Navidades, cuando la gente va con prisas y no piensa, los estafadores recurren a cualquier medio para robar datos y dinero. Aunque el fraude telefónico puede haber descendido con respecto a las cifras declaradas el año pasado, sigue siendo una opción para los estafadores que desean ganar un dinero extra.

Cómo funciona: las estafas telefónicas tienen muchas formas y tamaños; a menudo, los estafadores utilizarán tácticas como hacerse pasar por el servicio de asistencia informática de un fabricante conocido o suplantar la seguridad de un banco; los defraudadores utilizarán la ingeniería social durante una llamada telefónica para obtener información como el número de una cuenta bancaria o datos personales.

El fraude telefónico complejo también puede implicar varias llamadas, en las que se convence a la víctima de que su cuenta bancaria está en peligro y la persona que llama intenta rectificar esta situación. El resultado es que el objetivo será engañado para que transfiera grandes sumas de dinero a la cuenta bancaria del estafador, creyendo que así protegerá su dinero. Existen variantes sobre el tema del fraude telefónico, así que tenga cuidado con el fraude telefónico o «Vishing» estas fiestas.

5 formas de evitar que los estafadores le estropeen las fiestas

Los defraudadores siempre están al acecho de una oportunidad para estafar. Pero los periodos vacacionales suelen registrar tasas de fraude muy elevadas. Sin embargo, existen algunas medidas básicas de protección que usted, su familia y su empresa pueden utilizar para mantenerse a salvo de los estafadores en esta época de vacaciones, independientemente de lo que intenten los estafadores:

  1. Esté alerta: conozca el panorama de las estafas. Comparta cualquier información que tenga sobre las estafas estacionales actuales con su personal, amigos y familiares.
  2. Educación, educación, educación: enseñe a su personal y a su familia sobre el fraude en la temporada navideña. En el lugar de trabajo, utilice simulaciones de phishing con todo el personal de la empresa. Eduque a sus clientes y cree una política que establezca medidas antifraude y de seguridad para hacer frente a las estafas estacionales.
  3. Utilice las redes sociales con prudencia: nunca facilite datos personales en las redes sociales; los ciberdelincuentes rastrean las plataformas sociales en busca de información identificativa. Eduque a su personal, amigos y familiares sobre los peligros de compartir demasiado en las redes sociales. Asimismo, eduque a todos sobre el uso de las redes sociales para propagar fraudes, como la estafa del «pay-it-forward».
  4. Tenga cuidado con lo que desea: no caiga en las estafas de los regalos. Los estafadores trabajan manipulando emociones como la excitación, el miedo y la sensación de urgencia. Desconfíe de todo lo que le llegue por correo electrónico, mensaje de texto, mensaje de móvil o llamada telefónica que le ofrezca regalos gratuitos a cambio de información personal.
  5. Compre con seguridad: tenga cuidado de dónde compra los productos cuando compre en Internet. Evite hacer clic en enlaces de correos electrónicos para realizar una compra basada en una «oferta increíble». Compruebe las opiniones en línea de empresas como Google reviews. Utilice una tarjeta de crédito para comprar, ya que la mayoría de las tarjetas de crédito disponen de protección de pagos.

Estas fiestas, manténgase alerta, conozca sus estafas y manténgase a salvo.